Szinte biztos, hogy jobban járok, ha egy buta adatbázisra és felületre (pl. Google Sheets) kódolok quick&dirty okos makrókat, mint fordítva, hogy egy szép, dobozos megoldás hátrányaival és hiányosságaival küzdjek. De azért egy kérdést megér.
Adottak az alábbi adatok:
* Csomó bankszámla mindenféle pénznemmel, ehhez kapcsolódó havi bankszámla kivonatok PDF-ben, eltérő formátumokkal, de alapvetően táblázatos formában.
* Egyéb számlák: bróker, nyugdíjak, stb.
* Lakás, melynek értékét formulával állítom elő az MNB lakásárindexből.
* Egyéb eszközök, kézzel felvitt számokkal.
* Munkahelyek, ahonnan fizetést kapok, innen jönnek payslip-ek PDF-ben csomó +/- sorral (+alap fizu, +bónusz, +oncall, -egyik féle adó, -másik féle adó, -ilyen/olyan korrekció, stb.).
Mire vagyok kíváncsi:
* A havi pénzmozgásokat nagyjából kategorizálni kell (étkezés, utazás, szórakozás, egészség, befektetett pénz, befektetésből kivett pénz).
* Befektetések teljesítménye, külön-külön, eszköz típusonként (cash, bond, stock), régiónként, és egyben is.
* Számok az adóbevalláshoz: bevételek országonként, már levont adók értéke, és ha a bevallás után az adó egyenlege != 0, akkor azt egész évre vissza kell osztani, hogy ne torzítson nagyon.
Mit kell tudnia a programnak:
* Minden számlakivonatból felviszem a hó végi egyenleget, felviszem a payslip sorait. Ha ezt lehetne automatizálni, az még jobb.
* Minden számlakivonatból felviszem a fontosabb mozgásokat: nagyjából kategorizálom a költéseket, brókernél minden kereskedést egyesével, stb. Itt is jól jönne az automatizálás.
* Látszanak minden hónapban a még kategorizálatlan pénzmozgások. Jó esetben a számlakivonatokból érkező hó végi egyenlegek közötti delta megegyezik a havi pénzmozgások összegével, vagy ha pár apróságot nem vittem fel, akkor utóbbi némileg kisebb, lesz egy "egyéb" kategória.
* Lekérdezi valami API-n keresztül a pénznemek és eszközök árait a releváns dátumokra.
* Le lehet kérdezni a dolgokat a "mire vagyok kíváncsi" szekcióból.
Ez adta az inspirációt (www.retireinprogress.com), ezt szeretném sokkal részletesebben csinálni. Ebben a sheetben főleg formulák és hó végi egyenlegek vannak, a hó közbeni delták, az eszközök teljesítményei, stb. már nehézkesen kezelhetőek, PDF importra nincs semmi lehetőség.