Hol az átverés? (Kp felvétel és utalás)

Fun

tl;dr napok óta gondolkodom egy sztorin, ami marha gyanús, hogy át akartak verni, de még nem jöttem rá, hogy hogyan

Az egyik plázában mentünk el éppen az OTP előtt, és leszólított egy arc. Ránézésre nem tűnt kéregetőnek, rendes melósnak nézett ki, gondoltam meghallgatom. Állítólag bezárta a cuccait a kocsijába, és trailert akart hívni, de előre kell fizetnie, készpénzben. Kérdeztem, mennyi kell neki - 150 rugó. Mondta, hogy természetesen átutalja a pénzt, meg mindenféle kezelési költséget, csak vegyen fel neki a cash-t, és adjam oda. Kb ennél a pontnál kezdtem szkeptikus lenni, úgyhogy elhatárolódtam a projekttől, de nagyon nyomulós volt, hát gondoltam, segítek neki.

Kérdeztem, fizetett-e már telefonnal boltban. Igen. Na, akkor itt van az NFC-s ATM, hajrá. Azt mondja, azt biztos nem lehet. Mondom de azért próbálja meg. Láttam, hogy az OTP új appját tartja a géphez, meg valami piros szöveges duma van a kártyához írva. Nem ismerem az appot, de a piros általában azt jelenti, tilos, gondolom nincs aktiválva a kártya, vagy ilyesmi.

Kérdeztem újra, hogy fizetett-e már boltban. Erősen bólogat, hogy igen, igen, a Simple appal. Na, hát akkor próbálja meg úgy. Megnyitja a Simple-t, nagy nehezen belép valahogy, néz rám, hogy nem jó, regisztrálni kell a kártyát. Akkor most mégsem fizettél boltban telefonnal? Hát, lehet, hogy nem. 

Ennél a pontnál elköszöntünk, sok sikert kívánva egymásnak.

Ahol gyanús volt a sztori:

  • miért előre kéri a traileres a pénzt? Mintha kizárnám magam a lakásból, és addig nem lenne hajlandó kinyitni a szaki az ajtót, amíg nem mászok be az ablakon a pénztárcámért
  • hogyhogy nem lehet a traileresnek utalással fizetni? Ha nekem tudna utalni, neki is tudna, nem?
  • miért kell össze-vissza hazudozni a mobiltárcás fizetésről?

Szóval oké, magamban elkönyveltem valami jól kifundált scamnek az eseményt. Eddig jó.

De mi volt a trükk?

  • 328 megtekintés

( uid_17626 | 2022. 05. 05., cs – 16:11 )

Azt kell neki mondani utalj at 155-t es kiveszem a gepbol a 150et. Nekem most nincs rajta penz. ;)

Mondtam volna, de ő ajánlotta fel. 

Ezért is érdekes a sztori. Technikailag működhet, hogy utána felhívja a bankot, hogy téves utalás volt, légyszi fordítsátok vissza, és akkor egész jó eséllyel visszakaphatja a pénzt, viszont ez instant lebukás.

Ami ötletem volt még, hogy lopott volt a telefon, de akkor is hozzá kellett férnie az OTP apphoz, tudni kellett volna utalást indítani, stb.

Meg az is lehet persze, hogy teljesen becsületes volt a csávó, csak akkor meg kár volt a sok ködösítés.

Gyors guglit futottam a témában (utalás visszahívásnak nevezik).

El kell menned a bankodhoz, és megmutatni, hogy csókolom, ezt az átutalást amit én inditottam, sajnos tévedés volt vissza kéne hívni

Azt mondja a bankod hogy rendben, akkor felkeresi a másik bankot, és értesítik a kedvezményezettet, hogy kérnék vissza a pénzt

Ha beleegyezik, visszamegy, ha nem, nem. Attól a pillanattól, hogy teljesült a tranzakció, már az övő a lóvé.

Ha mégis úgy érzed hogy kell a pénz, akkor bíróság (azaz x év, x darab ősz hajszál, pénzedre meg várhatsz, sőt még fizethetsz is ügyvédet).

Szóval, nyehh. Én biztos hogy nemet mondtam volna erre. Tudom, hogy most forditott eset van, de akkor is. Utalgasson meg készpénzezzen egy idegennek akinek két anyja van.

( KoGa v | 2022. 05. 05., cs – 16:17 )

Gondolom megmutatta volna a saját telefonján, hogy átutalta... valami preparált appal vagy screenshottal.

Amúgy ha bezárta a cuccait minek traileres? Plusz én nagyon rég trailereztem de azért 150-ért szerintem az ország másik felére elvisznek még most is.

Utaltatok mostanában pénzt? 5 másodperc múlva kapod az sms-t (vagy app értesitést), hogy érkezett, megnézed az appodban, ott van, tovább tudod utalni, ki tudod venni. Mondjuk én igy se úgy se szálltam volna be a játékba, csak mondom.

Az azonnali utalas sehol sem 24/7.

Mármint nem 100% uptime, de az MNB valami nagyon magas uptime-ot követel meg a hazai bankoktól amennyire emlékszem.

Ha az egyik rendszeren nem sikerul atvinni, fallbackelnek egy lassabb protokollra.

u sure? elég izé lenne ügyfélként, hogy arra számítok, hogy vagy átmegy azonnal, vagy sehogy, erre majd átmegy valamikor.

Yes, sure.

Raadasul nem csak Magyarorszagon. Minden orszag _belfoldi_ azonnali utalasa ugy mukodik, hogy ha false-t returnol, bekerul a tranzakcio egy "hagyomanyosabb queue-ba", amit az azonnali utalas elott hasznaltak. A false-t nem csak API hiba, hanem nehany "AI jellegu check" is okozhatja (pl. tul magas az osszeg, tul sok ilyesmi tranzakcio indult es egyeb statisztikai gyanus kivetelek). Ha 10 rugot utalsz at, valszeg az tenyleg azonnal fog atmenni. De ha 20M HUF-ot, arra van esely, hogy ranez egy human eroforras is egy oran belul, es ennek megfeleloen kesve erkezik, akkor is, ha elotte nap emeltel limitet.

Az azonnali utalast amugy nem nagyon garantalja az ugyfeleknek semmi amugy sem.

GIRO instant (IG3) esetén szigorúan nincs fallback más rendszerre hiba esetén. A webui indíthat eleve sima átutalást akkor ha vállalti ügyfél vagy, ha értéknapot adsz meg, vagy ha 10 millió feletti az átutalás. Ilyenkor eleve meg sem próbálják a GIRO Instant rendszert.

Egyszóval ha figyelmesen kitöltöd az átutalást akkor az vagy azonnal (5mp) vagy soha, nincs olyan hogy "majd egyszer" ha el nem rontottad a bevitelt.

Az eurozónában más a helyzet, ott a SEPA Instant opcionális, a bankok saját hatáskörben dönthetnek éppen melyik rendszert használják. Euro átutalás megadásakor nincsen az azonnaliságra garancia, ott minden best-effort.

Nope, magyarországon nincs ilyen. Az azonnali átutalás vagy azonnal vagy soha.

A 20 milliós átutalást egyébként meg sem tudod indítani azonnaliként, a rendszernek van egy fix 10 milliós limitje. Ez elsősorban likviditási félelem miatt van, a biztonság majdnem másodlagos. Egy 20 milliós átutalás nem extrém, nem jellemző hogy élő ügyintéző ellenőrizne ilyesmit.

( Friczy v | 2022. 05. 05., cs – 16:20 )

Én azt mondtam volna, hogy amint megérkezik a 150e Ft, veszem fel a kp-t és odaadom. Legalábbis akkor, ha találunk olyan ATM-et, ahol fel tudok annyit venni, ez pedig nem az OTP :)

( uid_16591 | 2022. 05. 05., cs – 16:21 )

Lehet csak egy bitcoinmilliárdos volt aki épp próbál kiszállni. /s

( gemnon v | 2022. 05. 05., cs – 17:59 )

mentünk el éppen az OTP előtt

Miért nem próbálta ki a "Készpénz felvétel pénztárban" szolgáltatást? :)

(Mondjuk én sem szívesen megyek be a fiókba :D)

( Nyosigomboc v | 2022. 05. 05., cs – 19:31 )

Ehhez teljesen felesleges traileres. Ki kell nyitni a kocsit, es a benne levo kulccsal hatastalanitani a beindulo riasztot.

LPL-nek mondjuk 20 masodperc a zar, fel ora alatt talan menne. De becsusztatott madzaggal anelkul is mehet. Esetleg hiv egy lakatost a kocsihoz, es kinyitja neki.

A strange game. The only winning move is not to play. How about a nice game of chess?

( carlcolt | 2022. 05. 06., p – 11:19 )

Szerkesztve: 2022. 05. 06., p – 11:19

Nem lehet, hogy nem lehuzni akartak, csak AML-t/KYC-t kijatszani? Hazugsag attol meg van, de a lenyeg hogy olyan penzuk lehetett, amit nem akartak egyenesen odautalni, ahova...