A "penzmosas elleni torveny" eleve egy "misconception":
Mi is a logika mogotte? "Egyszer regen az igazsagszolgaltatas nem kapott el egy tisztessegtelen penzszerzest. Akkor vadoljunk meg mindenkit akinek penze van, hogy tisztessegtelen modon johetett a penze, egy csomo artatlant is"
Mire vezet ez? Az artatlanok megtanuljak bunozoktol (senki mastol nem tudjak ugyanis), hogy hogy kell nembelefutni penzmosasi torvenyekbe. Igy leszunk 600 millio profi papirhamisito Europaja.
Kevesebb kart okozna az a szinten nem tokeletes rendszer, amiben tilos lenne bankoknak es banki ugyintezoknek (hatosagi engedelyek nelkul) megkerdezni, hogy honnan van valakinek penze.
A fintech-ek meg remekul bemutatjak, hogy mi tortenik, ha minden hulye szabaly be van tartva es egy kicsit is teved az AI kozben. De a lenyeg, hogy egy starbucks-ba beultek es kitalaltak, hogy ok bankot nyitnak.
https://monzo.com/blog/2019/10/18/watchdog-response - "We’re not allowed to say why we’ve blocked an account"