A./ - akkor már NFC-s, tanúsítványt tartalmazó kártya... És igen, részben a jelentős költségvonzat miatt lett kivezetve a saját smartcard/token a bankok részéről - a kibocsátás/csere/pótlás jelentős humán erőforrást igényel - az eszközök árán/költségén felül.
B./ Felnőtt, jog- és cselekvőképes, a használat kockázatát ismerő ügyfélnek kezelni az emberket? Azokat, akik a legblődebb csalásnak is bedőlnek? Edukálni kellene, igen, csak arra nem a bank - ügyfél, hanem iskola - diák relációban kellene sort keríteni - de oda ugye a mindennapos testnevelés, hittan, meg egyéb mindennapi élethez qrvafontos dolgok mellé már nem fér be...
Az e-személyis hitelesítés jó _lett_ _volna_, de az, mint elektronikus azonosításra is szolgáló megoldás kihalásra lett ítélve a DÁP megjelenésével - ez utóbbival viszont belátható időn belül kell tudnia azonosítania magát a bank felé az ügyfeleknek.
Az "Akit érdekel, venne NFC-s telefont vagy kártyaolvasót." nagyon kis hányada az ügyfeleknek - a többi ügyfélnek is kell tudni a banknak a lehetőségein belül biztonságos elektronikus ügyintézést nyújtani.