Én nem vagyok ezeknek a drága, aktívan kezelt alapoknak a híve. Már éves 0,17% költségért (plusz brókeri díj, pénzváltás díj) lehet kapni globális részvény ETF-et. Hosszú távon nehéz megverni a passzív indexet. Nincs olyan módszer, amivel előre ki lehet választani, hogy melyik alapkezelő fogja megverni a passzív indexet, csak utólag lehet látni. Hosszú távon leginkább a költség határozza meg, hogy adott befektetési alap hogyan fog teljesíteni. Minél nagyobb a költség, annál rosszabb lesz hosszú távon átlagban a hozam. A költséget tudod befolyásolni, egyszerűen olcsó, indexkövető ETF-et kell venni.
Magyarul is vannak erről cikkek, de főként angolul. Ajánlom leginkább ezt az oldalt: https://www.bogleheads.org/wiki/Bogleheads%C2%AE_investment_philosophy
Itt van mindenféle anyag erről: rövid összefoglaló, teljes tanulmányok, könyvek, fórum.
Ha valaki nemcsak részvényt, de kötvényt is tartana, arra meg ott van a magyar állampapír, azt lehet venni direktben a Webkincstáron, nem kell hozzá közvetítő. Persze nem mondom hogy vegyél magyar állampapírt, mindenképp olvasd el előtte a tájékoztatót, kockázatot mérlegeld.
Ha valaki úgy érzi, hogy nem szakértője a témának, akkor ajánlom elolvasásra 2-3 jó könyvet a témában (egy klasszikus: Burton G. Malkiel: Bolyongás a Wall Streeten, vagy angolul: A Random Walk Down Wall Street), esetleg lehet menni pénzügyi tanácsadásra is, csak ott vigyázni kell hogy olyan tanácsadóhoz kell menni, aki fix díjat kér és nem a jutalékból él. Ingyenes pénzügyi tanácsadás a legdrágább. Összesen ennek díja (pár könyv + pénzügyi tanácsadás fix díjért): kb. 70 ezer Ft.
Ezzel szemben berak valaki mondjuk 10 milliót Ft-ot egy drága alapba ami mondjuk csak 1 százalékponttal számít fel évente több díjat, mint egy olcsó indexkövető ETF, akkor az az 1% évente már évi 100.000 Ft felesleges költség. 20 éves távon, kamatos kamat miatt pedig már sok millió Ft felesleges költség. Ezt lehet megspórolni egy kis utánajárással, utána olvasással, akár tanácsadással ha valaki nem biztos magában.
Persze ez nem jogi, pénzügyi tanácsadás, mindenki olvassa el a teljes tájékoztatót, ha valamibe befektetne, csak olyanba tegyél pénzt amit teljes mértékben megértesz és elolvastad a teljes tájékoztatót (legyen akár magyarul vagy angolul).