Bemegy egy szegényesen, de szépen felöltöztetett, rendezett külsejű alak a bankfiókba, és nyit egy bankszámlát. Kicsit bizonytalan (de nem feltűnően), okmányai rendben vannak, nagykorú, jog- és cselekvőképes állampolgár. Mit vizsgáljon a bank egy folyószámla szerződéskor? Mindenki vigyen magával még 1-2-x embert, aki tanúként igazolja, hogy a szerződni kívánó személy az, akinek mondja magát, és igen, ő jóra és csak jóra fogja használni a számlát?
A "gyenge ellenőrzés"-t arra értettem, hogy egy okmány elég, lakcím nem kell és hasonlók. Oké, külföldre SWIFT (ha nem €-ban indítják SEPA-val elérhető irányba az utalást) az 2-5 nap, ami alatt bőven meg lehet fogni az utalást, úgyhogy itthon nagyobb az esély arra, hogy hosszabb távú "együttműködést" alakít ki a csaló kör az adott strómannal, de akár az is lehet, hogy lopott vagy "valódi hamis" okmányokkal nem magyar állampolgár nyit számlát...