A küldő oldalon nincs lehetőséged a célszámla tulajdonosának a lekérdezésére, azaz a fogadó oldalon kell ezt egyeztetni, és szükség esetén az ottani AML-nek kell megfognia a tranzakciót. (MAZ-ra utalásnál még a célszámla számát sem látja az ügyfél, az csak a GIRO-ban "fordul át" számlaszámmá).
Szóval itt a célszámla oldalán lévő bank AML-je az, amit meg kell nézni - de mivel a rosszfiúk minimum sejtik, hogy mire "harap" a cucc, így simán lehet, hogy adott számla (meg még néhány (tucat) adott körhöz tartozó között "mozgatnak" pénzeket, hogy ne legyen feltűnő egy több milliós bejövő utalás.
Mivel az utalást az ügyfél nevében, de a csalók indították, így nagyon jól tudták annak a hajlékonynak a nevét, akinek a nevére szól(t) a célszámla.
"4.5 millió felett"
Kérdés, hogy a 6.5M egy tételben (vélhetően nem(!)) vagy darabokban, akár több számlaszámra került elutalásra? Ha egyben, akkor sem "red flag" egy ilyen bejövő a célszámlán, ha oda egyébként érkezett korábban többször hasonló nagyságrendű beérkező utalás.
Az, hogy a csalók jól felkészültek mindkét "oldal" védelméből az lehetséges, de az ügyfél felelőssége abban, hogy ő biza' az apácazárdába akart menni, de valahogy a kuplerájban kötött ki... Az -sajnos vagy sem- nem vitatható.