"a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzése és megakadályozása, az e törvényben meghatározott kötelezettségek megfelelő teljesítése, az ügyfél-átvilágítási kötelezettség teljes körű végrehajtása, valamint a felügyeleti tevékenység hatékony ellátása"
Ez eléggé gumiparagrafusnak tűnik. Pénzintézetek, telefonszolgáltatók, mindenféle hatóságok, hivatalok és mindenki másolgatja az okmányaimat ütre-főre, hivatkozva az ügyfél-átvilágítási kötelezettségükre.