Technikai oldalról pedig úgy, hogy utalást csak úgy lehet elvégezni ha banki programon belül az ügyintéző / titkárnő / stb elindít egy elutalási kérelmet, akkor azt minimum 2 főnek rendes HW kulcsos mókával hitelesíteni kell és akkor megy végbe az utalás. -> ugye itt már előjöhet az hogy wtf ez az 500millás tétel mondjuk amit utalni akarunk, itt jó esetben az egyik félnél már "megszólal" a csengő
Neked sok az 1 db 500 millás tétel, de egy működő vállalatnál ha naponta kimegy mondjuk pár tucat milliós nagyságrendű tétel, akkor a +1, trükkös utalás nem feltétlenül lesz gyanús.
Nálunk a társasházban én vagyok a csávó a HW kulccsal, vannak olyan napok, amikor bent van mondjuk 6-8 utalásra request. És ez egy egyszerű társasház, csak fogyasztóként van jelen a piacon, nem egy üzleti vállalkozás.
tl;dr a kontrollingnak nem intuíciós alapon kell működnie, hanem pl. van számla és TIG = van utalás, nincs számla vagy nincs TIG= nincs utalás